Федеральным законом от 03.07.2016 № 263-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 7.3 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» упрощены требования, необходимые для идентификации клиента – физического лица, в операциях с иностранной валютой. Ранее при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, превышающую 15 000 рублей либо эквивалентной данной сумме в иностранной валюте, в обязательном порядке проводилась идентификация, то есть совокупность мероприятий по установлению сведений о клиентах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий. Теперь предельная сумма обменной операции с иностранной валютой, при которой банк вправе не идентифицировать клиента – физическое лицо, увеличена до 40000 рублей.